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反腐倡廉理論征文活動

警惕!網貸連環套

作者: 來源:黨的生活網 日期: 2019-05-31 點擊: 115149
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黨的生活網新鄉訊 大學畢業后的小李一直沒有找到工作,自己申請的信用卡卻已欠款萬余元,手機固定時間總能收到還貸提醒,無形的壓力籠罩著他,他變得郁郁寡歡,心中十分焦慮。

近期,小李在QQ上發現一個昵稱為“通話王國”的人,自稱能辦理大額銀行貸款,這讓手頭拮據、無法按期還貸的小李看到了希望,想著從他這里貸款后去償還銀行的欠款。于是,便開始與此人頻繁聯系,詳細咨詢大額貸款事宜。連續詢問了一個多月,對方都能對答如流,給小李專業又詳細地解釋了網上大額貸款的步驟和注意事項,這讓小李感到十分放心,遂向對方申請貸款。對方稱,要想得到大額貸款的資格,銀行會首先考察賬戶流水是否達到標準,即銀行流水越大,貸款額度越大,小李需要向該公司對公賬戶“海南俊光文商貿有限公司”轉款5000元,完成第一筆銀行流水。

還沒有拿到錢,就得向對方先轉款5000元,小李產生了懷疑。對方堅稱,該公司對公賬戶就是為了幫助小李作出銀行流水,讓小李在申請貸款時可以向銀行提供與該公司有頻繁往來的證明,不然沒有流水,銀行如何相信小李對大額貸款有實際需要。小李覺得對方說的話確實有道理,又想著流水越多能夠貸款的額度就越大,便按照對方要求,先后向對方提供的“海南俊光文商貿有限公司”和“陜西峰業偉商貿有限公司”的賬戶各轉款5000元。對方也向小李提供了流水證明。

已經支出1萬余元的小李認為時機成熟,可以辦理手續了,但對方稱,不到一個月的流水并不能充分證明小李在實際工作中確實與這些公司發生著大量的業務往來,便再次向小李拋出橄欖枝,稱還有一種方式可以加速,但前提是小李必須支付加速費。想著自己流水越多可以貸款的金額越大,還能加速提前貸出錢款,再也不愿意等待的小李又按照對方的提示繼續向這兩個對公賬戶轉款。

此時的小李不僅對對方制造流水的行為深信不疑,竟然為了方便,還將自己的銀行卡號和密碼告知了對方。原本認為馬上就要成功了,但事情發展到這里卻突然來了個急轉彎,對方前后陸續收到小李轉賬11次共計42884元的錢款后,在QQ上將小李徹底拉黑,人間“蒸發”了。

天上怎么會掉餡餅?被騙子套牢2個月的小李幡然醒悟,終于向警方報了案。根據小李提供的信息,新鄉警方展開深度研判,持續追蹤,最終在湖南省永州市將犯罪嫌疑人何某某抓獲歸案。

騙子詐騙手段分析:制造假流水、收取提速費是該類貸款詐騙最常見的伎倆。貸款被騙受害人中,大部分就是陷入了“高額”這個陷阱。騙子抓住貸款人急于用錢、又缺乏常識的心理制造連環騙局,分步驟、分階段實施詐騙。

獲取對方信任是騙局開始的第一環,稱只需提供申請,就有可能成功;以銀行流水越大,額度越高為誘餌,逐步套牢受害人,誘騙受害人向騙子開設的賬戶轉賬,制造假的銀行流水記錄;進一步取得受害人信任后,抓住受害人急于求成的心理,再次設下陷阱,以提速貸款為由引誘受害人轉賬繳納提速費等額外費用;當發現受害人沒有經濟能力繼續轉賬后,遂將受害人拉黑完成騙局。

警方提醒:辦理貸款最好前往銀行,按照合法程序申請。如果接到可以辦理網貸的短信、電話或通過互聯網找到的貸款平臺,一定要謹慎,尤其要警惕可以短期辦理高額貸款的信息,十有八九都是騙局。大家要切記凡以制造銀行流水、提速費等為由收取的各種費用都可能是騙局。同時,警方還要提醒大家保持健康、理性的消費,避免因急需還貸而陷入騙子設下的陷阱。  (王璘)

[責任編輯:齊鑫 ]

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