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反腐倡廉理論征文活動

嵩縣女子POS機非法套現450余萬元 曾在銀行任職

作者:張曉云 胡曉 來源:大河報 日期: 2014-03-26 點擊: 113138
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眾所周知,利用POS機套現達到一定數目即是違法,可還是有人知法犯法。昨日,記者從嵩縣公安局了解到,近日該局經偵大隊受理了一起非法POS機套現案件,一女子進行虛假交易套現450余萬元被刑拘。

案情:小小POS機套出巨款

3月17日,嵩縣公安局經偵大隊接到匿名電話舉報:在嵩縣城關鎮車站院內,有人開設POS機,進行虛假交易,利用POS機套現且數額巨大,涉嫌非法經營。接案后,經偵大隊民警隨即出警,在嵩縣城關鎮車站院內犯罪嫌疑人租住的房間里將犯罪嫌疑人呂某抓獲。經民警調查,嫌疑人呂某曾是某銀行職工,2000年,呂某在單位買斷工齡,目前無業。2013年7月,呂某在嵩縣城關鎮車站院內二樓租了一間房子,一個月后,她以金太陽葡萄園公司的名義,在嵩縣農村信用社申請了一個可以刷卡的POS機,隨后便開始利用此POS機為他人刷卡套現,并從中收取手續費。2013年10月份,呂某又購買一個工商銀行的POS機,以同樣方式進行非法經營,從中收取手續費,累計數額達450余萬元。經審訊,犯罪嫌疑人呂某對其違法事實供認不諱。目前,犯罪嫌疑人呂某已被刑拘。

緣由:來錢快成套現根源

那么,為什么有人選擇非法套現呢?一位熟悉銀行業務的業內人士告訴記者,大部分銀行都有明確規定,信用卡取現,無論是去ATM機還是柜臺取,除了需要支付一定數額的手續費,還要另外支付每天0.05%的利息,這與多數非法套現的利息相比并沒有太多優惠。

“其實手續費不是問題所在,關鍵是持卡人能拿到多少現金和套現過程的難易。”這位業內人士告訴記者,一般用信用卡去銀行取現的話,可能只能取到信用額度的一半,而且還不一定能一次性支取。可如果非法套現的話,最大刷卡額度就是持卡人的信用額度,并且和正規渠道相比,沒有了繁瑣的手續和銀行信用核查系統的監控,持卡人能更快捷拿到更多的現金。這位業內人士表示,有的刷卡套現公司還能為持卡人墊付還款,讓其短時間內迅速恢復信用額度,這成了不少入不敷出的“卡奴”的依賴。

此外,這位銀行業內人士也強調,客戶找不法中介套現,交易不但沒有保障,對客戶本身也存在很大的風險。“套現交易本身是虛假交易,不受法律保護,一旦交易過程中客戶的套現資金被中介黑掉,就很難再追回了。一些中介公司也會要求在持卡人刷卡后兩三天,資金到賬后才將現金返還給持卡人,這期間只要錢一到就卷款逃跑,或者直接就是為了騙取辦卡費而不給信用卡,這其中的風險,顯而易見。”

[責任編輯:黃逢春 ]

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